Trái phiếu là gì? Những kiến thức quan trọng cần biết trước khi đầu tư trái phiếu

Đầu tư trái phiếu tuy đã có từ lâu, song thời gian gần đây mới bắt đầu rộ lên như một xu hướng kiếm tiền đầy tiềm năng trong bối cảnh dịch bệnh Covid ảnh hưởng tới kinh tế toàn cầu. Vậy trái phiếu là gì? Có những loại trái phiếu nào và cách thức đầu tư ra sao? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết qua bài viết dưới đây nhé.

Trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một hình thức đầu tư chứng khoán phổ biến trên thế giới, song vẫn còn khá “lạ lẫm” với nhiều người Việt Nam.

Hiểu đơn giản thì trái phiếu là một loại chứng khoán nợ mà bên phát hành phải trả cho bên sở hữu trái phiếu một khoản tiền nhất định theo thời hạn xác định.

Có những loại trái phiếu nào?

Có khá nhiều cách phân loại trái phiếu khác nhau, dựa trên những yếu tố riêng, như hình thức, tính chất, lợi tức trái phiếu, mức độ đảm bảo thanh toán và theo người phát hành trái phiếu. Trong đó, phân loại theo người phát hành là cách thức phổ biến nhất. Bao gồm trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ và trái phiếu ngân hàng, tổ chức tài chính.

1. Trái phiếu doanh nghiệp là gì?

Trái phiếu doanh nghiệp là loại trái phiếu do các doanh nghiệp nhà nước hoặc các công ty cổ phần, công ty TNHH phát hành với mục đích huy động vốn phục vụ cho hoạt động sản xuất, kinh doanh.

2. Trái phiếu ngân hàng là gì?

Là trái phiếu do ngân hàng phát hành nhằm huy động vốn của các nhà đầu tư. Trái phiếu ngân hàng cũng được đánh giá cao về độ an toàn, trong khi lãi suất thường cao hơn gửi tiết kiệm.

3. Trái phiếu chính phủ là gì?

Đây là trái phiếu do Chính phủ phát hành, nhằm huy động tiền nhàn rỗi từ các tổ chức kinh tế – xã hội và của nhân dân, để đáp ứng nhu cầu chi tiêu của Chính phủ. Do đó, đây được đánh giá là loại trái phiếu an toàn nhất. Tất nhiên là lãi suất sẽ thấp hơn so với trái phiếu của doanh nghiệp và tổ chức tài chính.

Ngoài ra, còn nhiều cách phân loại trái phiếu khác, như:

– Phân loại theo lợi tức: Gồm trái phiếu lãi suất cố định; trái phiếu lãi suất biến đổi (lợi tức từng kỳ khác nhau) và trái phiếu không lãi suất (chiết khấu trực tiếp vào mệnh giá trái phiếu và hoàn trả bằng mệnh giá khi đáo hạn).

– Phân loại theo mức độ đảm bảo thanh toán: Gồm trái phiếu đảm bảo (người phát hành sử dụng tài sản có giá trị để đảm bảo khả năng thanh toán cho người sở hữu trái phiếu) và trái phiếu không đảm bảo (không có tài sản vật chất đảm bảo mà chỉ dựa vào uy tín của người phát hành trái phiếu).

– Phân loại theo tính chất trái phiếu: Gồm trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu có thể mua lại và trái phiếu có quyền mua cổ phiếu.

– Phân loại theo hình thức đầu tư: Gồm trái phiếu ghi danh (có ghi tên người mua) và trái phiếu vô danh (không ghi tên người mua).

Những điều cần lưu ý trước khi đầu tư trái phiếu

Trong bối cảnh nền kinh tế chịu ảnh hưởng nặng nề bởi dịch bệnh Covid-19, nhiều người bắt đầu tìm kiếm các kênh đầu tư khác nhằm hướng tới một khoản thu thụ động và ổn định. Trong đó, đầu tư trái phiếu được nhiều người lựa chọn.

Đây được đánh giá là kênh đầu tư an toàn và lợi nhuận cao, bởi:

– Dù hoạt động kinh doanh của công ty phát hành ra sao thì người sở hữu trái phiếu vẫn được thanh toán khoản lãi theo đúng cam kết.

– Trường hợp công ty phát hành trái phiếu phá sản hoặc giải thể, Công ty vẫn phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán cho những người sở hữu trái phiếu trước khi chia tiền cho các cổ đông.

Tuy nhiên, trước khi tham gia vào “sân chơi” này, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:

– Muốn thành công trong bất kỳ lĩnh vực nào, bạn cần có sự am hiểu về lĩnh vực đó. Hãy tìm hiểu kỹ về trái phiếu, bao gồm đặc trưng, ưu điểm và rủi ro có thể gặp phải trước khi quyết định đầu tư. Tuyệt đối đừng phó mặc cho may rủi.

– Cảnh giác với những trái phiếu cam kết mức lãi suất cao bất thường hoặc những trái phiếu được phát hành bởi “doanh nghiệp lạ”.

– Lựa chọn đơn vị tổ chức tư vấn phát hành trái phiếu uy tín để đảm bảo an toàn, hạn chế tối đa rủi ro không mong muốn.

Hy vọng những thông tin trên đây sẽ giúp các bạn hiểu rõ trái phiếu là gì và nắm được các thông tin quan trọng về trái phiếu Từ đó có được một kênh đầu tư mới an toàn và hiệu quả./.